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Risque par trade en % : sur quel capital le calculer ?
1 % de quoi ? Solde actuel, capital de départ ou capital alloué : comment choisir la base de ton risque par trade, exemples chiffrés.
Pourquoi « 1 % » ne veut rien dire sans sa base
« Ne risque jamais plus de 1 % par trade. » Tu as sûrement lu cette règle. Elle est utile, mais incomplète. Un pourcentage n’a de sens que si tu sais à quoi il s’applique.
Exemple fictif : 1 % de 12 000 € font 120 €. 1 % de 8 000 € font 80 €. Même règle, montants très différents. Si tu ne fixes pas la base, tu risques de la changer selon ton humeur : plus grosse quand tout va bien, plus petite quand tu as peur, ou l’inverse.
Le vrai réglage n’est donc pas seulement « combien de pour cent ». C’est « combien de pour cent de quoi ». Et cette réponse doit être écrite dans ton plan.
Les 3 bases possibles pour ton risque par trade
Il existe trois façons courantes de définir le capital de référence. Aucune n’est parfaite. Chacune a un comportement différent pendant les bonnes et les mauvaises périodes.
L’important est d’en choisir une, de comprendre comment elle réagit, et de ne pas en changer en pleine séance.
Le capital alloué mérite une précision. Exemple fictif : tu as 30 000 € d’épargne et tu décides que 10 000 € au maximum serviront au trading. Ta base, c’est 10 000 €, même si ton compte n’en contient que 6 000 € aujourd’hui. Ce choix protège le reste : l’argent qui n’est pas alloué n’entre jamais dans le calcul, et ne sert jamais à « recharger » après une perte.
- Le solde du moment : ce qu’il y a sur ton compte au moment du trade. Le montant risqué suit tes gains et tes pertes.
- Le capital de départ : la somme du début de période. Le montant risqué reste fixe jusqu’à ce que tu le mettes à jour.
- Le capital alloué au trading : la part de ton épargne que tu as décidé de consacrer au trading, même si une partie n’est pas sur le compte broker.
- Une variante simple : partir du solde, mais ne mettre la base à jour qu’à ta revue mensuelle.
Série de pertes : 13 pertes à 1 % sur 10 000 €
Si tu calcules sur le solde du moment, chaque perte réduit ton capital, donc la perte suivante est un peu plus petite : ta taille baisse d’elle-même quand ça va mal, comme un frein automatique. Sur le capital de départ, le montant risqué reste le même et pèse de plus en plus lourd par rapport à ce qu’il te reste. Dans les bonnes périodes, c’est l’inverse : sur le solde, ta taille grandit avec tes gains.
Exemple fictif : tu démarres avec 10 000 € et tu subis 13 pertes d’affilée à 1 % par trade. Ce n’est pas une prévision, juste une série possible sur un grand nombre de trades.
Calculé sur le solde, la première perte vaut 100 €, la treizième seulement 88,64 €. Tu finis à 8 775 €, soit −12,2 %. Calculé sur le capital de départ, chaque perte vaut 100 €. Tu finis à 8 700 €, soit −13 %. Et la dernière perte représente déjà 1,14 % de ce qu’il te restait.
L’écart paraît faible sur 13 trades à 1 %. Il grandit vite avec un risque plus élevé ou une série plus longue. C’est pour ça que la base doit être un choix conscient, pas un hasard.
- Sur le solde : 10 000 € → 8 775 € (−12,2 %).
- Sur le capital de départ : 10 000 € → 8 700 € (−13 %).
- Treizième perte : 88,64 € sur le solde, 100 € sur le départ.
Le cas d’un capital de référence fixe
Certains traders fixent un capital de référence, par exemple le montant de départ, et y rattachent leurs limites de perte. Ces limites ne bougent alors pas avec le solde du moment.
Exemple fictif : 50 000 € de capital de référence et une perte maximale de 10 %. La limite est à 45 000 €, quel que soit ton solde. Si tu calcules ton risque sur le solde après quelques gains, tu peux sous-estimer la place qu’il te reste vraiment avant cette limite.
Choisis une seule base, écris-la dans ton plan et aligne ton calcul dessus. C’est elle qui compte, pas le solde du jour.
Vérifie aussi s’il existe une limite de perte par jour. Elle est souvent plus serrée que la limite totale, et c’est elle qui t’arrête le plus vite. Ton risque par trade doit te laisser plusieurs pertes possibles dans la journée avant de l’atteindre.
L’écrire dans ton plan et le vérifier avant chaque trade
Une fois ta base choisie, écris-la noir sur blanc dans ton plan, avec la date de la prochaine mise à jour. Puis transforme ton pourcentage en montant en euros. C’est ce montant que tu compares au trade avant d’entrer.
Ajoute un plafond. Si tu acceptes de perdre 20 % au total et que tu veux tenir 13 pertes d’affilée, ton risque maximum par trade est 20 % ÷ 13 = 1,53 %. Ton risque choisi doit rester en dessous.
Ne change jamais la base en pleine séance. Après deux pertes, la tentation est forte de recalculer sur un chiffre plus grand pour « récupérer » plus vite. C’est exactement le moment où une règle écrite te protège de toi-même. Les changements se font à froid, pendant ta revue.
- Base : solde, capital de départ ou capital alloué.
- Pourcentage : par exemple 1 % par trade.
- Montant en euros : par exemple 100 € sur 10 000 €.
- Plafond par trade : par exemple 1,53 %.
- Date de mise à jour de la base : par exemple à chaque revue mensuelle.
À retenir
Un pourcentage sans base est une règle floue.
Le bon choix est celui que tu comprends, que tu écris et que tu appliques sans exception. Voici l’essentiel.
- Avant de choisir un pourcentage, choisis sur quoi il s’applique.
- Sur le solde, ta taille baisse d’elle-même pendant une série de pertes.
- Sur le capital de départ, ta taille reste fixe et pèse plus lourd après des pertes.
- Avec un capital de référence fixe, tes limites ne bougent pas avec le solde.
- Écris ta base dans ton plan et garde-la jusqu’à ta prochaine revue.
Comment Rulyx t’aide à fixer et vérifier ton risque
Dans Mon Trading System, tu fixes ton cadre : risque total, série noire de référence, EPO calculé et ton risque par trade, avec tes limites par jour, semaine et mois. Tester un trade vérifie ensuite que chaque idée respecte ce cadre avant d’entrer, et Position auto calcule la taille exacte. Le coupe-circuit te prévient quand ta limite du jour est atteinte.
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